Cách mạng Ngân hàng Kỹ thuật số tại Đông Nam Á

Sự trỗi dậy của Ngân hàng Kỹ thuật số

Trong những năm gần đây, dịch vụ tài chính kỹ thuật số đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể, được thúc đẩy bởi sự chuyển đổi sang các ứng dụng di động. Tại Singapore, thị trường dịch vụ tài chính kỹ thuật số dự kiến đạt 130 tỷ đô la vào năm 2021. Tương tự, Đông Nam Á đang trở thành một trung tâm về ứng dụng dịch vụ tài chính, với các ứng dụng liên quan đến vay mượn và đầu tư chiếm hơn 75% tổng số lượt tải xuống.

Tác động của COVID-19

Đại dịch COVID-19 đã đẩy nhanh quá trình chuyển đổi sang dịch vụ tài chính kỹ thuật số, với nhiều người sử dụng các dịch vụ này lần đầu tiên. Điều này đã dẫn đến sự gia tăng đáng kể trong việc sử dụng các ứng dụng tài chính, với 94% người dùng mới có kế hoạch tiếp tục sử dụng các ứng dụng này trong tương lai.

Xu hướng đang định hình Ngân hàng Kỹ thuật số

• Tăng trưởng nhu cầu đầu tư: Có sự gia tăng đáng kể nhu cầu về các dịch vụ đầu tư và quản lý tài chính, được thúc đẩy bởi sự gia tăng của các ứng dụng đầu tư và giao dịch trực tuyến.
• Sự cạnh tranh gia tăng: Các tay chơi mới, chẳng hạn như Grab và Ant Group, đang tham gia vào thị trường ngân hàng kỹ thuật số, mang lại lợi thế về lượng người dùng lớn và dữ liệu phong phú.
• Tầm quan trọng của ứng dụng di động: Ứng dụng di động đang trở thành trung tâm của chiến lược ngân hàng kỹ thuật số, cho phép các ngân hàng thu hút và tương tác với khách hàng một cách hiệu quả hơn.

Hướng dẫn cho các Ngân hàng

Để thích ứng với môi trường ngân hàng kỹ thuật số đang thay đổi, các ngân hàng cần thực hiện các bước sau:

1. Chiến lược ứng dụng

• Xây dựng tầm nhìn bao quát cho ứng dụng, kết nối các mục tiêu kinh doanh và tiếp thị.
• Thực hiện các thử nghiệm nhỏ để xác định các tính năng và chiến lược phù hợp với đối tượng mục tiêu.
• Tối ưu hóa ứng dụng cho người dùng mới và cũ bằng công nghệ học máy.

2. Chiến lược thu hút và tương tác với khách hàng

• Tăng khả năng hiển thị của ứng dụng thông qua các kênh của Google và tối ưu hóa trải nghiệm trong cửa hàng ứng dụng.
• Tận dụng tiếp thị video và quảng cáo trong ứng dụng để thu hút khách hàng.
• Sử dụng dữ liệu để hiểu hành vi của người dùng và cá nhân hóa các chiến dịch tiếp thị.

3. Đo lường và phân tích

• Theo dõi toàn bộ trải nghiệm ứng dụng để đánh giá ROI.
• Sử dụng môi trường thử nghiệm để kiểm tra tác động của các chiến lược khác nhau đối với ROI.
• Phân tích dữ liệu để tối ưu hóa ứng dụng và cải thiện trải nghiệm của người dùng.

Bằng cách nắm bắt các xu hướng này và áp dụng các hướng dẫn được nêu ở trên, các ngân hàng có thể định vị mình để thành công trong kỷ nguyên ngân hàng kỹ thuật số đang phát triển.